2023年11月20日，中国保险行业协会研究起草了《个人保险代理人销售能力资质等级标准（人身保险方向）（讨论稿）》。

根据讨论稿，人身险方向个人保险代理人能力等级划分为四级，从低到高依次分别为四级（初级）、三级（中级）、二级（高级）、一级（特级）。

保险代理人的分级考试正式启动，这是一件值得肯定的事情。一个行业的从业人员需要经过考试分级，表明这个行业正在逐步走向成熟。正如医生需要具备医师从业资格，律师需要考取律师证一样，保险作为一种较为复杂的产品，也应该提高从业人员的准入门槛。通过分级考试，可以更好地评估保险代理人的专业能力和服务水平，从而为客户提供更优质的服务。

保险代理人分级考试带来的影响

首先对消费者：会得到更专业的服务。

在分级考试制度下，将有一部分代理人被淘汰，以确保持证上岗人员具备必要的保险基础知识。同时，不同级别的代理人将被允许销售不同复杂程度的产品，更高级别的代理人将具备销售复杂产品的能力。

其次对代理人：优胜劣汰，更有利于高素质人才发展。

推动代理人销售技能发生三大转变是基本思路之一。具体来看，一是以保险产品为核心的销售向以客户需求为核心的顾问式营销转变；二是由保险推销向全生命周期的风险管理服务转变；三是由保险规划向全面的财富管理服务转变。

这些转变恰恰源于保险市场和客户需求的变化。代理人分级标准认定渐行渐近之外，正在推动的“报行合一”和“全面双录”给保险行业带来了更大的影响。

最后对行业:将进入高质量发展新阶段。

保险行业在公众认知中存在一定的质疑或偏见，部分原因在于行业的入门门槛相对较低，导致从业人员素质参差不齐，尤其是寿险销售过程中的误导行为较为普遍，人海战术带来的负面效应，透支了人们对保险的信任。

通过分级考试来提高从业门槛，进一步确保从业人员具备专业的素养和道德水准，从而为消费者提供更为准确、可靠的保险服务。将有效提升行业的整体形象，推动其向高质量发展的阶段迈进。

保险公司可以更精细地调整产品和服务策略，满足不同客户群体的需求，促进行业的健康发展。

2024年新一轮的学习和培训即将开启。辽宁省理财规划师协会专注于理财规划师培训十余年，期待用权威和专业助力您的职业梦想！

保险代理人必然“蜕变”成理财规划师

1、本职业持证率越来越高，证书已经成为从事理财规划工作必备敲门砖；

2、从业人员中具有理财专业方面的学历比例低，更需要职业资格来弥补；

3、随着工作能力的提升，理财规划师的客户层级也会提升，理财规划师需要相应级别的证书来证明自己的实力，在同行竞争中脱颖而出；

4、具备丰富经验的理财规划师不可能长期只面对客户，必然要向企业理财部门管理甚至综合管理方向发展，需要系统的理财规划知识支持，及不断提升的综合素质；

5、该领域从业人员工作年限愈长，自身水平愈需时时保持进取，因此需要不断学习充实自己的专业知识；

6、参加系统培训有助于快速获得专业技能，通过考试更能获得社会认可；

7、掌握综合全面的理财知识，获取理财规划师证书，持证上岗，提升客户信任度。

保险代理人能否成功转型为理财规划师，需要的是有方向的终身学习，那么报考理财规划师认证考试当然是必要而且必须的！同时，你可以学到整套的关于理财规划师的理论知识，这对于未来的自我理财也是有极大的帮助。

考得一个终身受益的理财规划师，在投资和消费之间，聪明的人懂得为自己的一生做最有价值的决定，让你明天的生活更轻松!